SCHUFA-Auskunft negativ: Was tun bei einem negativen SCHUFA-Eintrag?

Die SCHUFA (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung) ist ein Wirtschaftsverband, der Informationen über die Kreditwürdigkeit von Privatpersonen sammelt und speichert. Diese Informationen werden von Banken und anderen Kreditgebern verwendet, um zu entscheiden, ob einem Kreditantrag stattgegeben wird oder nicht. Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann daher erhebliche Folgen haben, z. B. die Ablehnung eines Kredits oder die Zahlung höherer Zinsen.

In diesem Artikel erklären wir Ihnen, was ein negativer SCHUFA-Eintrag ist, wie Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag vermeiden können und was Sie tun können, wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben.

Übergangsparagraph:

Negative SCHUFA-Einträge können verschiedene Ursachen haben. Dazu gehören beispielsweise:

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schufa auskunft negativ beispiel

Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann erhebliche Folgen haben. Hier sind 10 wichtige Punkte, die Sie beachten sollten:

Kreditablehnung
Höhere Zinsen
Probleme bei der Wohnungssuche
Schwierigkeiten bei der Jobsuche
Vertragsabschlüsse erschwert
Mahnungen und Inkasso
Gerichtliche Vollstreckung
Negative Schufa-Auskunft
Einschränkung der Kreditwürdigkeit
Schwierigkeiten bei der Eröffnung eines Girokontos

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben, sollten Sie schnell handeln, um die negativen Folgen zu minimieren.

Kreditablehnung

Eine der häufigsten Folgen eines negativen SCHUFA-Eintrags ist die Kreditablehnung. Banken und andere Kreditgeber verwenden die SCHUFA-Auskunft, um das Kreditrisiko eines Antragstellers einzuschätzen. Wenn ein negativer SCHUFA-Eintrag vorliegt, ist das Kreditrisiko höher und die Bank wird den Kreditantrag wahrscheinlich ablehnen.

Keine Kreditaufnahme möglich:
Mit einem negativen SCHUFA-Eintrag ist es in der Regel nicht möglich, einen Kredit aufzunehmen. Banken und andere Kreditgeber lehnen Kreditanträge mit negativer SCHUFA-Auskunft in der Regel ab.
Höhere Zinsen:
Auch wenn ein Kredit trotz negativem SCHUFA-Eintrag gewährt wird, sind die Zinsen in der Regel höher. Dies liegt daran, dass das Kreditrisiko für die Bank höher ist.
Geringere Kreditsumme:
Wenn ein Kredit trotz negativem SCHUFA-Eintrag gewährt wird, ist die Kreditsumme in der Regel geringer als bei einem Kreditnehmer mit positiver SCHUFA-Auskunft.
Kürzere Kreditlaufzeit:
Kredite mit negativem SCHUFA-Eintrag haben in der Regel eine kürzere Laufzeit als Kredite mit positiver SCHUFA-Auskunft.

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben und einen Kredit benötigen, sollten Sie sich an einen Kreditvermittler wenden. Kreditvermittler haben Zugriff auf verschiedene Kreditgeber und können Ihnen helfen, einen Kredit trotz negativem SCHUFA-Eintrag zu finden.

Höhere Zinsen

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben, müssen Sie mit höheren Zinsen rechnen, wenn Sie einen Kredit aufnehmen. Dies liegt daran, dass das Kreditrisiko für die Bank höher ist. Je höher das Kreditrisiko, desto höher sind die Zinsen.

Die Höhe der höheren Zinsen hängt von verschiedenen Faktoren ab, z. B. von der Höhe des Kredits, der Laufzeit des Kredits und dem Kreditgeber. In der Regel liegen die Zinsen für Kredite mit negativem SCHUFA-Eintrag zwischen 5 und 10 Prozentpunkten höher als die Zinsen für Kredite mit positiver SCHUFA-Auskunft.

Wenn Sie einen Kredit mit negativem SCHUFA-Eintrag aufnehmen, sollten Sie daher genau vergleichen, welche Kreditgeber welche Zinsen anbieten. Es lohnt sich, verschiedene Kreditangebote einzuholen und das Angebot mit den niedrigsten Zinsen zu wählen.

Sie können auch versuchen, Ihren SCHUFA-Score zu verbessern, um die Zinsen für Ihren Kredit zu senken. Dies können Sie tun, indem Sie Ihre Schulden abbezahlen, Ihre Zahlungen pünktlich leisten und neue Schulden vermeiden.

Probleme bei der Wohnungssuche

Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann auch zu Problemen bei der Wohnungssuche führen. Viele Vermieter verlangen von ihren Mietern eine SCHUFA-Auskunft. Wenn der SCHUFA-Eintrag negativ ist, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass der Vermieter die Wohnung nicht vermietet.

Wohnungssuche schwieriger:
Mit einem negativen SCHUFA-Eintrag ist es schwieriger, eine Wohnung zu finden. Viele Vermieter verlangen von ihren Mietern eine SCHUFA-Auskunft. Wenn der SCHUFA-Eintrag negativ ist, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass der Vermieter die Wohnung nicht vermietet.
Höhere Miete:
Wenn ein Vermieter trotz negativem SCHUFA-Eintrag eine Wohnung vermietet, ist die Miete in der Regel höher. Dies liegt daran, dass das Risiko für den Vermieter höher ist.
Kaution:
Vermieter können von Mietern mit negativem SCHUFA-Eintrag eine Kaution verlangen. Die Kaution dient als Sicherheit für den Vermieter, falls der Mieter seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt.
Wohnungstyp:
Mietern mit negativem SCHUFA-Eintrag stehen in der Regel weniger Wohnungstypen zur Auswahl. Vermieter bevorzugen in der Regel Mieter mit positiver SCHUFA-Auskunft.

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben und eine Wohnung suchen, sollten Sie sich an einen Immobilienmakler wenden. Immobilienmakler haben Zugriff auf verschiedene Wohnungen und können Ihnen helfen, eine Wohnung trotz negativem SCHUFA-Eintrag zu finden.

Schwierigkeiten bei der Jobsuche

Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann auch zu Schwierigkeiten bei der Jobsuche führen. Einige Arbeitgeber verlangen von ihren Bewerbern eine SCHUFA-Auskunft. Wenn der SCHUFA-Eintrag negativ ist, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass der Arbeitgeber den Bewerber nicht einstellt.

Bewerbung schwieriger:
Mit einem negativen SCHUFA-Eintrag ist es schwieriger, sich für einen Job zu bewerben. Einige Arbeitgeber verlangen von ihren Bewerbern eine SCHUFA-Auskunft. Wenn der SCHUFA-Eintrag negativ ist, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass der Arbeitgeber den Bewerber nicht einstellt.
Weniger Jobangebote:
Bewerber mit negativem SCHUFA-Eintrag haben in der Regel weniger Jobangebote zur Auswahl. Arbeitgeber bevorzugen in der Regel Bewerber mit positiver SCHUFA-Auskunft.
Geringeres Gehalt:
Bewerber mit negativem SCHUFA-Eintrag erhalten in der Regel ein geringeres Gehalt als Bewerber mit positiver SCHUFA-Auskunft. Dies liegt daran, dass das Risiko für den Arbeitgeber höher ist.
Beförderungsmöglichkeiten:
Bewerber mit negativem SCHUFA-Eintrag haben in der Regel geringere Beförderungsmöglichkeiten als Bewerber mit positiver SCHUFA-Auskunft. Arbeitgeber bevorzugen in der Regel Mitarbeiter mit positiver SCHUFA-Auskunft für Beförderungen.

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben und einen Job suchen, sollten Sie sich an einen Personalvermittler wenden. Personalvermittler haben Zugriff auf verschiedene Jobangebote und können Ihnen helfen, einen Job trotz negativem SCHUFA-Eintrag zu finden.

Vertragsabschlüsse erschwert

Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann auch zu erschwerten Vertragsabschlüssen führen. Viele Unternehmen verlangen von ihren Kunden eine SCHUFA-Auskunft. Wenn der SCHUFA-Eintrag negativ ist, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass das Unternehmen den Vertrag nicht abschließt.

Vertragsabschluss schwieriger:
Mit einem negativen SCHUFA-Eintrag ist es schwieriger, Verträge abzuschließen. Viele Unternehmen verlangen von ihren Kunden eine SCHUFA-Auskunft. Wenn der SCHUFA-Eintrag negativ ist, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass das Unternehmen den Vertrag nicht abschließt.
Weniger Vertragsangebote:
Kunden mit negativem SCHUFA-Eintrag haben in der Regel weniger Vertragsangebote zur Auswahl. Unternehmen bevorzugen in der Regel Kunden mit positiver SCHUFA-Auskunft.
Höhere Vertragskosten:
Kunden mit negativem SCHUFA-Eintrag müssen in der Regel höhere Vertragskosten zahlen. Dies liegt daran, dass das Risiko für das Unternehmen höher ist.
Kaution:
Unternehmen können von Kunden mit negativem SCHUFA-Eintrag eine Kaution verlangen. Die Kaution dient als Sicherheit für das Unternehmen, falls der Kunde seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt.

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben und einen Vertrag abschließen möchten, sollten Sie sich an einen Kreditvermittler wenden. Kreditvermittler haben Zugriff auf verschiedene Unternehmen und können Ihnen helfen, einen Vertrag trotz negativem SCHUFA-Eintrag abzuschließen.

Mahnungen und Inkasso

Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann auch zu Mahnungen und Inkasso führen. Wenn Sie Ihre Rechnungen nicht rechtzeitig bezahlen, erhalten Sie zunächst eine Mahnung. Wenn Sie die Mahnung nicht bezahlen, wird das Inkassobüro eingeschaltet. Das Inkassobüro versucht dann, die Schulden von Ihnen einzutreiben.

Mahnungen:
Wenn Sie Ihre Rechnungen nicht rechtzeitig bezahlen, erhalten Sie zunächst eine Mahnung. In der Mahnung werden Sie aufgefordert, die Rechnung innerhalb einer bestimmten Frist zu bezahlen. Wenn Sie die Rechnung nicht innerhalb der Frist bezahlen, werden weitere Mahnungen folgen.
Inkasso:
Wenn Sie die Mahnungen nicht bezahlen, wird das Inkassobüro eingeschaltet. Das Inkassobüro versucht dann, die Schulden von Ihnen einzutreiben. Das Inkassobüro kann Ihnen zusätzliche Gebühren und Zinsen berechnen.
Gerichtliche Vollstreckung:
Wenn das Inkassobüro die Schulden nicht eintreiben kann, kann es die gerichtliche Vollstreckung beantragen. Die gerichtliche Vollstreckung bedeutet, dass das Gericht einen Gerichtsvollzieher beauftragt, die Schulden von Ihnen einzutreiben. Der Gerichtsvollzieher kann Ihr Gehalt pfänden oder Ihre Wohnung räumen.
Negative SCHUFA-Auskunft:
Mahnungen und Inkasso können zu einem negativen SCHUFA-Eintrag führen. Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann Ihre Kreditwürdigkeit beeinträchtigen und zu Problemen bei der Kreditaufnahme, der Wohnungssuche und der Jobsuche führen.

Wenn Sie Mahnungen oder Inkassobriefe erhalten, sollten Sie schnell handeln. Nehmen Sie Kontakt zu Ihrem Gläubiger auf und versuchen Sie, eine Ratenzahlung zu vereinbaren. Wenn Sie die Schulden nicht bezahlen können, sollten Sie sich an einen Schuldnerberater wenden. Schuldnerberater können Ihnen helfen, einen Weg aus der Schuldenfalle zu finden.

Gerichtliche Vollstreckung

Wenn das Inkassobüro die Schulden nicht eintreiben kann, kann es die gerichtliche Vollstreckung beantragen. Die gerichtliche Vollstreckung bedeutet, dass das Gericht einen Gerichtsvollzieher beauftragt, die Schulden von Ihnen einzutreiben. Der Gerichtsvollzieher kann Ihr Gehalt pfänden oder Ihre Wohnung räumen.

Die gerichtliche Vollstreckung ist ein sehr einschneidender Schritt. Sie kann dazu führen, dass Sie Ihren Arbeitsplatz verlieren oder Ihre Wohnung räumen müssen. Daher sollten Sie alles tun, um eine gerichtliche Vollstreckung zu vermeiden.

Wenn Sie eine Vorladung vom Gericht erhalten, sollten Sie sofort handeln. Nehmen Sie Kontakt zu Ihrem Gläubiger auf und versuchen Sie, eine Ratenzahlung zu vereinbaren. Wenn Sie die Schulden nicht bezahlen können, sollten Sie sich an einen Schuldnerberater wenden. Schuldnerberater können Ihnen helfen, einen Weg aus der Schuldenfalle zu finden und eine gerichtliche Vollstreckung zu vermeiden.

Wenn der Gerichtsvollzieher bei Ihnen erscheint, sollten Sie sich kooperativ verhalten. Wenn Sie sich dem Gerichtsvollzieher widersetzen, kann dieser die Polizei rufen. Die Polizei kann Sie dann festnehmen und inhaftieren.

Die gerichtliche Vollstreckung ist ein sehr unangenehmes Erlebnis. Sie kann Ihre Kreditwürdigkeit schädigen und zu Problemen bei der Kreditaufnahme, der Wohnungssuche und der Jobsuche führen. Daher sollten Sie alles tun, um eine gerichtliche Vollstreckung zu vermeiden.

Negative Schufa-Auskunft

Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann Ihre Kreditwürdigkeit beeinträchtigen und zu Problemen bei der Kreditaufnahme, der Wohnungssuche und der Jobsuche führen.

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben, sollten Sie versuchen, diesen zu löschen. Sie können einen Antrag auf Löschung des SCHUFA-Eintrags stellen. Der Antrag auf Löschung muss schriftlich an die SCHUFA gerichtet werden. Die SCHUFA wird dann prüfen, ob der SCHUFA-Eintrag zu Recht erfolgt ist. Wenn der SCHUFA-Eintrag zu Unrecht erfolgt ist, wird er gelöscht.

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben, sollten Sie sich nicht entmutigen lassen. Es gibt viele Möglichkeiten, einen negativen SCHUFA-Eintrag zu löschen oder zu verbessern. Mit etwas Geduld und Mühe können Sie Ihren SCHUFA-Score verbessern und Ihre Kreditwürdigkeit wiederherstellen.

Wenn Sie mehr über die SCHUFA und den SCHUFA-Score erfahren möchten, können Sie sich auf der Website der SCHUFA informieren. Die Website der SCHUFA lautet www.schufa.de.

Einschränkung der Kreditwürdigkeit

Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann Ihre Kreditwürdigkeit einschränken. Dies bedeutet, dass es für Sie schwieriger wird, einen Kredit aufzunehmen. Banken und andere Kreditgeber verwenden die SCHUFA-Auskunft, um das Kreditrisiko eines Antragstellers einzuschätzen. Wenn ein negativer SCHUFA-Eintrag vorliegt, ist das Kreditrisiko höher und die Bank wird den Kreditantrag wahrscheinlich ablehnen.

Sie können auch versuchen, Ihren SCHUFA-Score zu verbessern. Sie können Ihren SCHUFA-Score verbessern, indem Sie Ihre Schulden abbezahlen, Ihre Zahlungen pünktlich leisten und neue Schulden vermeiden. Wenn Sie Ihren SCHUFA-Score verbessern, können Sie Ihre Kreditwürdigkeit wiederherstellen und es wird für Sie einfacher, einen Kredit aufzunehmen.

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben, sollten Sie sich nicht entmutigen lassen. Es gibt viele Möglichkeiten, Ihre Kreditwürdigkeit wiederherzustellen. Mit etwas Geduld und Mühe können Sie Ihren SCHUFA-Score verbessern und Ihre Kreditwürdigkeit wiederherstellen.

Wenn Sie mehr über die SCHUFA und den SCHUFA-Score erfahren möchten, können Sie sich auf der Website der SCHUFA informieren. Die Website der SCHUFA lautet www.schufa.de.

Schwierigkeiten bei der Eröffnung eines Girokontos

Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann auch zu Schwierigkeiten bei der Eröffnung eines Girokontos führen. Viele Banken verlangen von ihren Kunden eine SCHUFA-Auskunft. Wenn der SCHUFA-Eintrag negativ ist, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass die Bank das Girokonto nicht eröffnet.

Kontoeröffnung schwieriger:
Mit einem negativen SCHUFA-Eintrag ist es schwieriger, ein Girokonto zu eröffnen. Viele Banken verlangen von ihren Kunden eine SCHUFA-Auskunft. Wenn der SCHUFA-Eintrag negativ ist, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass die Bank das Girokonto nicht eröffnet.
Weniger Kontoangebote:
Kunden mit negativem SCHUFA-Eintrag haben in der Regel weniger Kontoangebote zur Auswahl. Banken bevorzugen in der Regel Kunden mit positiver SCHUFA-Auskunft.
Höhere Kontoführungsgebühren:
Kunden mit negativem SCHUFA-Eintrag müssen in der Regel höhere Kontoführungsgebühren zahlen. Dies liegt daran, dass das Risiko für die Bank höher ist.
Kein Dispokredit:
Kunden mit negativem SCHUFA-Eintrag erhalten in der Regel keinen Dispokredit. Ein Dispokredit ist ein Kredit, den die Bank dem Kunden einräumt. Mit einem Dispokredit kann der Kunde sein Konto überziehen.

Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben und ein Girokonto eröffnen möchten, sollten Sie sich an eine Bank wenden, die sich auf Kunden mit negativem SCHUFA-Eintrag spezialisiert hat. Es gibt einige Banken, die Girokonten für Kunden mit negativem SCHUFA-Eintrag anbieten.

FAQ

Im Folgenden finden Sie einige häufig gestellte Fragen und Antworten zum Thema SCHUFA-Auskunft negativ.

Frage 1: Was ist ein negativer SCHUFA-Eintrag?
Antwort 1: Ein negativer SCHUFA-Eintrag ist ein Eintrag in Ihrer SCHUFA-Auskunft, der Ihre Kreditwürdigkeit beeinträchtigt. Negative SCHUFA-Einträge können z. B. durch nicht bezahlte Rechnungen, Kreditrückstände oder Insolvenzen entstehen.

Frage 2: Welche Folgen kann ein negativer SCHUFA-Eintrag haben?
Antwort 2: Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann verschiedene Folgen haben, z. B. die Ablehnung von Kreditanträgen, höhere Zinsen bei Krediten, Schwierigkeiten bei der Wohnungssuche, Probleme bei der Jobsuche und Schwierigkeiten bei der Eröffnung eines Girokontos.

Frage 3: Wie kann ich einen negativen SCHUFA-Eintrag löschen lassen?
Antwort 3: Sie können einen Antrag auf Löschung des SCHUFA-Eintrags stellen. Der Antrag auf Löschung muss schriftlich an die SCHUFA gerichtet werden. Die SCHUFA wird dann prüfen, ob der SCHUFA-Eintrag zu Recht erfolgt ist. Wenn der SCHUFA-Eintrag zu Unrecht erfolgt ist, wird er gelöscht.

Frage 4: Wie kann ich meinen SCHUFA-Score verbessern?
Antwort 4: Sie können Ihren SCHUFA-Score verbessern, indem Sie Ihre Schulden abbezahlen, Ihre Zahlungen pünktlich leisten und neue Schulden vermeiden.

Frage 5: Was kann ich tun, wenn ich einen negativen SCHUFA-Eintrag habe?
Antwort 5: Wenn Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag haben, sollten Sie versuchen, diesen zu löschen oder zu verbessern. Sie können sich auch an einen Kreditvermittler wenden, der Ihnen helfen kann, einen Kredit trotz negativem SCHUFA-Eintrag zu finden.

Frage 6: Wo kann ich mehr über die SCHUFA und den SCHUFA-Score erfahren?
Antwort 6: Sie können mehr über die SCHUFA und den SCHUFA-Score auf der Website der SCHUFA erfahren. Die Website der SCHUFA lautet www.schufa.de.

Wir hoffen, dass wir Ihnen mit diesen FAQs weiterhelfen konnten. Wenn Sie weitere Fragen haben, können Sie sich gerne an uns wenden.

Übergangsparagraph:

Im nächsten Abschnitt finden Sie einige Tipps, wie Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag vermeiden können.

Tips

Im Folgenden finden Sie einige Tipps, wie Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag vermeiden können:

Tipp 1: Bezahlen Sie Ihre Rechnungen pünktlich.
Wenn Sie Ihre Rechnungen nicht pünktlich bezahlen, kann dies zu einem negativen SCHUFA-Eintrag führen. Achten Sie daher darauf, Ihre Rechnungen immer pünktlich zu bezahlen.

Tipp 2: Nehmen Sie keine zu hohen Schulden auf.
Wenn Sie zu viele Schulden haben, kann dies Ihr Kreditrisiko erhöhen und zu einem negativen SCHUFA-Eintrag führen. Nehmen Sie daher nur so viele Schulden auf, wie Sie sich leisten können.

Tipp 3: Begleichen Sie Ihre Schulden so schnell wie möglich.
Wenn Sie Schulden haben, sollten Sie diese so schnell wie möglich begleichen. Je länger Sie mit der Rückzahlung warten, desto höher ist das Risiko, dass Sie einen negativen SCHUFA-Eintrag erhalten.

Tipp 4: Vermeiden Sie Insolvenzen.
Eine Insolvenz ist ein sehr schwerwiegender Eintrag in Ihrer SCHUFA-Auskunft. Eine Insolvenz kann zu erheblichen Problemen bei der Kreditaufnahme, der Wohnungssuche und der Jobsuche führen. Vermeiden Sie daher Insolvenzen, wenn möglich.

Wenn Sie diese Tipps befolgen, können Sie das Risiko eines negativen SCHUFA-Eintrags minimieren.

Übergangsparagraph:

In der folgenden Zusammenfassung finden Sie die wichtigsten Punkte zu negativen SCHUFA-Einträgen.

Conclusion

In diesem Artikel haben wir Ihnen alles Wissenswerte zum Thema SCHUFA-Auskunft negativ erklärt. Wir haben Ihnen gezeigt, was ein negativer SCHUFA-Eintrag ist, welche Folgen er haben kann und wie Sie ihn vermeiden können.

Die wichtigsten Punkte, die Sie sich merken sollten, sind:

Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann Ihre Kreditwürdigkeit beeinträchtigen und zu Problemen bei der Kreditaufnahme, der Wohnungssuche und der Jobsuche führen.
Sie können einen Antrag auf Löschung des SCHUFA-Eintrags stellen, wenn er zu Unrecht erfolgt ist.
Sie können Ihren SCHUFA-Score verbessern, indem Sie Ihre Schulden abbezahlen, Ihre Zahlungen pünktlich leisten und neue Schulden vermeiden.
Sie können einen Kredit trotz negativem SCHUFA-Eintrag erhalten, allerdings müssen Sie mit höheren Zinsen und einer kürzeren Kreditlaufzeit rechnen.

Wir hoffen, dass wir Ihnen mit diesem Artikel weiterhelfen konnten. Wenn Sie weitere Fragen haben, können Sie sich gerne an uns wenden.